Ověření účtu (KYC) v europebet: Kdy a jak probíhá
europebet používá ověření KYC k potvrzení totožnosti, adresy a platební metody. Kontrola probíhá nahráním dokumentů v uživatelském profilu a vyhodnocením týmem podpory.
Ověření se spouští při prvním výběru, při překročení interních limitů pro vklady nebo výběry, při změně osobních údajů (jméno, adresa) a při nesouladu údajů v účtu s informacemi z platby. Systém ho vyžádá i při podezření na účet vedený jinou osobou nebo při použití nové platební metody.
Proces má 3 kroky: (1) vyplnění osobních údajů v profilu, (2) nahrání fotek nebo skenů dokumentů, (3) schválení nebo žádost o doplnění. Dokumenty musí být čitelné, barevné, bez ořezu rohů a bez rozmazání.
- Identity (ID/Passport): Občanský průkaz nebo cestovní pas. Požadovaný je celý dokument (přední i zadní strana u občanského průkazu), jméno a datum narození musí souhlasit s profilem a doklad nesmí být prošlý.
- Address proof: Doklad o adrese v Česku se jménem a adresou, vystavený za poslední 3 měsíce. Běžně projde vyúčtování elektřiny/plynu/internetu, bankovní výpis nebo potvrzení o vedení účtu; dokument musí mít datum vystavení a identifikaci vydavatele.
- Payment method: Kontrola platební metody podle toho, čím platíte. U visa nebo mastercard se posílá foto karty s viditelnými posledními 4 číslicemi a jménem držitele, zbytek čísla a kód cvv se